Greenville, Carolina del Norte, 21 de mayo de 2026 (GLOBE NEWSWIRE) — Carolina Financial Services Group es una firma de asesoría de inversiones certificada con más de 30 años de experiencia en el área de Greenville y el este de Carolina del Norte, así como en toda la costa este, brindando reducción de costos especializada, planificación de atención médica y tecnología para reducir los costos de atención médica.
Michael Owens, presidente del grupo de servicios financieros de Carolina
Según la empresa, estos dos elementos representan los riesgos financieros erosivos más importantes en la jubilación moderna. A diferencia de los costos fijos del estilo de vida, los costos de atención médica tienden a elevarse por encima de la inflación general, convirtiéndose a menudo en el mayor gasto del presupuesto de un jubilado. Al mismo tiempo, el impuesto sigue siendo un riesgo para quienes tienen activos en cuentas tradicionales con impuestos diferidos. Sin una gestión activa, futuros aumentos de impuestos o distribuciones obligatorias pueden reducir significativamente el ingreso disponible y destruir prematuramente los ahorros.
Carolina Financial Services Group trabaja con prejubilados y jubilados para identificar estos riesgos antes de que causen estragos en un plan de jubilación. Su enfoque utiliza una fase de detección estructurada que utiliza tecnología de mapeo específico y mapeo de objetivos. Estas herramientas proporcionan una radiografía financiera integral y un análisis matemático para determinar la situación financiera de un cliente y qué tan bien está encaminado para lograr sus objetivos de jubilación. Este proceso permite a la empresa ir más allá de los supuestos generales e identificar vulnerabilidades específicas donde las crecientes obligaciones tributarias y la inflación de la atención médica podrían potencialmente erosionar el nivel de vida de un jubilado.
«Los planes poco claros conducen a jubilaciones inciertas», dijo Michael Owens, funcionario financiero certificado, especialista certificado en planes de jubilación, planificador certificado por IRMAA y presidente del Carolina Financial Services Group. «Utilizamos un proceso de inversión basado en reglas para eliminar las conjeturas. Al combinar herramientas de visualización avanzadas con estrategias de cobertura clave, demostramos a nuestros clientes exactamente cómo pueden capitalizar las ganancias del mercado y al mismo tiempo minimizar las pérdidas. Esto garantiza que la atención médica y las obligaciones fiscales estén protegidas por una fuente de ingresos predecible y confiable que no se deja a la volatilidad del mercado.
Carolina Financial Services Group combina la gestión de riesgos con un proceso de inversión disciplinado y basado en reglas para proteger las cuentas contra las principales caídas del mercado y al mismo tiempo optimizar la eficiencia fiscal. Se especializan en vehículos alternativos de ahorro para la jubilación, que a menudo se pasan por alto en las discusiones sobre el 401(k) o IRA tradicional, diseñados para cumplir con los códigos actuales del IRS para proporcionar ganancias que no están sujetas a impuestos.
